基金選擇及管理費 1

適用於TVC及SVC帳戶

成份基金名稱
標準基金管理費 1
(按每年資產淨值的百分比計算)
特惠基金管理費 1,2
(按每年資產淨值的百分比計算)
股票基金
BCT 中國及香港股票基金 1.43% 0.99%
BCT 亞洲股票基金 1.50%
BCT 歐洲股票基金
BCT 環球股票基金 1.44%
股票基金 - 市場追蹤系列
BCT 恒指基金 0.75%-0.80% 0.75%
BCT 大中華股票基金 0.99%上限 0.79%
BCT 世界股票基金
目標日期混合資產基金
BCT 儲蓄易2040基金 1.45%上限

該費用將於達到適用目標
年份的年初(即1月1日)之五
年前減至1.20%上限

0.99%
BCT 儲蓄易2035基金
BCT 儲蓄易2030基金
BCT 儲蓄易2025基金
BCT 儲蓄易2020基金 1.20%上限
混合資產基金
BCT E90混合資產基金 1.44% 0.99%
BCT E70混合資產基金
BCT E50混合資產基金
BCT E30混合資產基金
BCT 靈活混合資產基金 1.32%上限 0.79%
BCT 核心累積基金 3 0.75% 0.75%
跟標準管理費相同
BCT 65 歲後基金 3
債券 / 貨幣市場基金
BCT 人民幣債券基金 1.175% 0.79%
BCT 環球債券基金 1.40%
BCT 港元債券基金 0.9995%
BCT 強積金保守基金 4 0.88%
  • 「基金管理費」指計劃受託人、管理人、保管人、保薦人及投資經理就有關成分基金所提供的服務所收取的費用,包括受託人、行政及保管人費用、保薦人費用及投資管理費用。金額一般按基金資產淨值的某一百分比計算。就核心累積基金及65歲後基金而言,須付予上述人士或其獲授權代表的基金管理費只可以(強制性公積金計劃條例所列的若干例外情況除外)按該預設投資策略基金的資產淨值的百分比計算。這些基金管理費亦須受相等於該預設投資策略基金每年資產淨值的0.75%的法定每日上限所規限;此上限涵蓋該預設投資策略基金及其相關基金的基金管理費。
  • 基金管理費透過獲取「回贈基金單位」以達致只需支付特惠基金管理費。計算特惠基金管理費之 方法:特惠基金管理費 = 標準基金管理費 - 回贈基金單位。「回贈基金單位」是按每月月底有關 帳戶的總資產淨值計算。若該月月底有關帳戶內沒有資產,則不會獲回贈基金單位。由於預設投資策略基金標準基金管理費與特惠基金管理費相同,因此並不會有任何回贈基金單位。回贈基金單位將於每季末後才存入有關帳戶。若合資格之成員於季末前終止有關帳戶 或將有關帳戶內之所有資產轉出,該季將不獲回贈基金單位。
  • 統稱為預設投資策略基金。
  • 強積金保守基金的收費可(一)透過扣除資產淨值收取;或(二)透過扣除成員 帳戶中的單位收取。本基金採用方式(一)收費,故所列之單位價格 / 資產淨值 / 基金表現已反映收費之影響。
成份基金名稱
標準基金管理費 1
(按每年資產淨值的百分比計算)
實際收費 1,2
(按每年資產淨值的百分比計算)
股票基金
BCT (行業)香港股票基金 1.535%上限 0.99%
BCT (行業)亞洲股票基金 1.60%
BCT (行業)環球股票基金 1.59%-1.60%
混合資產基金
BCT E70混合資產基金 1.53% 0.99%
BCT E50混合資產基金
BCT E30混合資產基金
BCT 靈活混合資產基金 1.52%上限 0.79%
BCT 核心累積基金 3 0.75% 0.75%
跟標準管理費相同
BCT 65 歲後基金 3
債券 / 貨幣市場基金
BCT (行業)人民幣債券基金 1.175% 0.79%
BCT (行業)環球債券基金 1.49%-1.50%
BCT (行業)強積金保守基金 4 0.88%
  • 「基金管理費」指計劃受託人、管理人、保管人、保薦人及投資經理就有關成分基金所提供的服務所收取的費用,包括受託人、行政及保管人費用、保薦人費用及投資管理費用。金額一般按基金資產淨值的某一百分比計算。就核心累積基金及65歲後基金而言,須付予上述人士或其獲授權代表的基金管理費只可以(強制性公積金計劃條例所列的若干例外情況除外)按該預設投資策略基金的資產淨值的百分比計算。這些基金管理費亦須受相等於該預設投資策略基金每年資產淨值的0.75%的法定每日上限所規限;此上限涵蓋該預設投資策略基金及其相關基金的基金管理費。
  • 基金管理費透過獲取「回贈基金單位」以達致只需支付特惠基金管理費。計算特惠基金管理費之 方法:特惠基金管理費 = 標準基金管理費 - 回贈基金單位。「回贈基金單位」是按每月月底有關 帳戶的總資產淨值計算。若該月月底有關帳戶內沒有資產,則不會獲回贈基金單位。由於預設投資策略基金標準基金管理費與特惠基金管理費相同,因此並不會有任何回贈基金單位。回贈基金單位將於每季末後才存入有關帳戶。若合資格之成員於季末前終止有關帳戶 或將有關帳戶內之所有資產轉出,該季將不獲回贈基金單位。
  • 統稱為預設投資策略基金。
  • 強積金保守基金的收費可(一)透過扣除資產淨值收取;或(二)透過扣除成員 帳戶中的單位收取。本基金採用方式(一)收費,故所列之單位價格 / 資產淨值 / 基金表現已反映收費之影響。